Bank Guarantees

4. Документи, що посвідчують статус юридичної особи-принципала:

• копії належним чином зареєстрованого установчого документу (статуту, засновницького договору, установчого акта, положення) або опис документів, що надаються юридичною особою державному реєстратору.
• копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців, що містять відомості про юридичну особу.
• картки зразків підписів і відбитків печатки (2шт.);
• протокол зборів Засновників (Учасників) про створення юридичної особи та обрання директора;
• наказ про призначення на посаду директора та головного бухгалтера, контракт із директором (у випадку, якщо передбачено в Статуті) (копії засвідчені керівником підприємства та відбитком печатки);
• ксерокопії паспорту (або документу, що його замінює) та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру посадових осіб, завірені підписами власників документів. Для нерезидентів – копію посвідки на тимчасове/постійне проживання в Україні, дозвіл на працевлаштування.

5. Дозвільні документи - рішення (дозволи, згода тощо) уповноважених органів/посадових осіб  або власників юридичних осіб, відповідно до установчих документів принципала (іпотекодавця),  на:

• отримання гарантії, 
• передачу майна в іпотеку (заставу).
  (передача в іпотеку майна, що є об‘єктом права державної чи комунальної власності, здійснюється після отримання згоди органу державної влади чи органу місцевого самоврядування, до сфери господарського відання якого належить відповідне державне чи комунальне підприємство),
• призначення осіб, уповноважених укладати договори про надання гарантій, іпотеки (застави),
• засвідченої нотаріально письмової згоди співвласників, у разі передачі в іпотеку (заставу) майна, що є об‘єктом спільної власності;

6. Фінансові та звітні документи:

• баланс Клієнта (форма № 1), звіт про фінансові результати (форма № 2) – на річну дату та на останні 3 квартальні дати (для підприємств, які існують менше 1 року, фінансові та звітні документи надаються за час фактичного функціонування);
• розшифровки дебіторів та кредиторів (в т.ч. по вексельних зобов’язаннях виданих і одержаних) – в розрізі основних контрагентів, сума по кожному з яких складає більше 10% від суми відповідної заборгованості на останню звітну дату.
• розшифровка основних засобів;
• копія декларації про прибуток підприємства на останню звітну дату (при можливості – з відміткою податкової інспекції);
• довідки з інших банків про розміри заборгованості за кредитом та процентами, її характер та строки погашення за договором кредиту та оборотами по розрахунковому рахунку за останні 6-ть місяців.

7. Комерційні документи:

• техніко-економічне обгрунтування господарської операції, для якої необхідна банківська гарантія (при довгострокових гарантіях – бізнес-план розвитку підприємства, при тендерних гарантіях – тендерна документація);
• засвідчена Принципалом копія договору (тендерна документація тощо), яким передбачена необхідність надання банківської гарантії;.
• копії відповідних ліцензій або патентів, якщо діяльність підлягає ліцензуванню або патентуванню.

8. Документи по забезпеченню гарантії, надаються відповідно до вимог Регламенту по роботі з заставним майном АТ „КОМІНВЕСТБАНК”:

• копії документів про вартісну оцінку предмета застави (висновок/акт незалежного експерта про експертну оцінку, тощо), відповідно до;
• копії правовстановлюючих документів, що підтверджують право власності заставодавця на запропоноване в заставу майно;
• письмова згода власників (засновників, акціонерів) або протокол рішення вищого органу управління на передачу майна в іпотеку/заставу, (якщо це передбачено статутними документами заставодавця);
• державний акт про право постійного або тимчасового користування земельною ділянкою;
• для об’єктів нерухомості – довідка Бюро технічної інвентаризації, довідка (форма 3) із експлуатаційної організації (ЖЕО, ЖЕК) про осіб, які прописані в квартирі, яка передається у заставу.
• витяги з Державного реєстру іпотек про відсутність/наявність обтяження нерухомого майна іпотекою та/або витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про відсутність обтяження рухомого майна заставою.